La Commissione europea ha presentato una proposta di regolamento per rafforzare i controlli sui trasferimenti di denaro, allo scopo di tagliare le fonti di finanziamento di terroristi e altri criminali. Secondo la proposta, ogni trasferimento di denaro dovrà essere accompagnato dall’identità del mittente (nome, indirizzo e numero di conto). Le misure proposte serviranno a rendere tali informazioni immediatamente disponibili alle autorità inquirenti, onde facilitarne l’attività di individuazione e investigazione e consentire di perseguire i terroristi e gli altri criminali e di rintracciare i fondi destinati al finanziamento delle loro attività. La proposta è parte integrante del piano di azione dell’UE per la lotta al terrorismo.

Il Commissario per il mercato interno Charlie McCreevy ha dichiarato: “La lotta contro il terrorismo impone uno sforzo sostenuto e mirato su più fronti, in particolare per tagliare le fonti di finanziamento delle attività terroristiche. Appena un mese dopo l’adozione definitiva da parte del Gruppo di azione finanziaria internazionale* di una norma internazionale sui trasferimenti di denaro, la Commissione dimostra, con l’adozione della proposta, la sua determinazione a partecipare pienamente agli sforzi compiuti a livello internazionale per combattere il terrorismo”.

Per assicurare la tracciabilità dei movimenti di denaro, la proposta introduce una serie di obblighi per le banche e i servizi di trasferimento fondi che intervengono nella catena dei pagamenti internazionali. Tali obblighi si applicano ai trasferimenti di denaro, effettuati in qualsiasi valuta, inviati o ricevuti da un fornitore di servizi di pagamento nell’Unione europea. Ogni trasferimento di denaro deve sempre essere accompagnato da nome, indirizzo e numero di conto del mittente. Le informazioni saranno fornite soltanto alle autorità competenti, al fine di prevenire, investigare, individuare o perseguire il riciclaggio di denaro proveniente da attività illecite o il finanziamento delle attività terroristiche.

Coerentemente con gli sforzi compiuti per realizzare un mercato unico dei pagamenti, il regolamento propone una versione semplificata di questo regime per i trasferimenti di denaro all’interno dell’Unione europea.